Автоматизация управления ликвидностью компанииЧтобы своевременно проводить денежные операции, возвращать кредиторам долги и отвечать по другим взятым на себя обязательствам, компания должна уделять большое внимание поддержанию своей ликвидности. Для повышения эффективности управления платежеспособностью необходимо постоянно анализировать и объективно оценивать ее уровень. Но без соответствующей поддержки средствами автоматизации этих процессов задача оптимального управления ликвидностью может перейти в разряд нерешаемых. В последнее время российские предприятия стали уделять повышенное внимание вопросам корпоративного имиджа. Кризисы неплатежей, обвал рынка кредитов, невыполнение долговых обязательств — все это явно не способствовало укреплению конкурентных позиций, росту рейтинга и авторитета отечественных компаний. Для борьбы с этими негативными факторами, тормозящими развитие бизнеса как на внутреннем, так и на международном рынках, организации начали принимать комплексные меры, в том числе по управлению ликвидностью. Увеличение доли внеоборотных активов в балансе компаний (инвестиционные проекты) и рисковой дебиторской задолженности обостряют их платежную позицию. В связи с этим управление ликвидностью сегодня представляет собой ежедневное балансирование предприятий между недополучением дохода и избыточными расходами. Как следствие, на первый план выходит повышение его эффективности, которое позволит компаниям не только исполнять все платежные обязательства перед контрагентами в установленные сроки, но и вкладывать временно высвобождаемые средства в дополнительные ликвидные активы. Основными объектами контроля в процессе управления ликвидностью служат остатки активов и пассивов, входящие и исходящие финансовые потоки, соотнесенные по срокам возникновения. Эти сведения, как правило, рассредоточены по подразделениям компании, направлениям бизнеса, представлены в разном формате, с различной степенью полноты и корректности, поэтому при их сборе, выверке и стыковке не обойтись без помощи специализированных IT-систем. Предприятиям, которые заботит вопрос эффективного использования временно свободных денежных средств, автоматизированная система управления ликвидностью дает возможность проводить операции на финансовых рынках. Особые преимущества соответствующие IT-решения предоставляют крупным организациям и корпорациям, обладающим разветвленной сетью дочерних компаний и филиалов, позволяя поддерживать двусторонний обмен данными с подразделениями, распределенный документооборот и проводить детализацию информации. Электронные рельсы ликвидностиСовременная автоматизированная система управления ликвидностью должна предоставлять возможности:
Мониторинг платежной позицииДля выработки рациональной стратегии управления ликвидностью компании необходимо провести анализ ее текущей и перспективной платежной позиции, который должен дать ответы на следующие вопросы:
Проблема, с которой при решении задачи планирования будущей платежной позиции обычно сталкиваются специалисты компаний, — это многообразие данных, консолидированный сбор которых необходим для оптимального управления ликвидностью. Например, плановый денежный перевод контрагенту «А» в учетной системе отражается во множестве модулей:
|