Модели организации валютного контроля в банке

Что касается наличия у банка дополнительных офисов, специализирующихся на обслуживании VIP-клиентов, то в данном случае также возможны различные варианты в зависимости от объема валютных операций данных клиентов. Например, при большом объеме операций вполне обоснованно и логично посадить в данный офис специалистов по валютному контролю, делегировав им по максимуму функции агента валютного контроля. В случае небольшого количества валютных операций возможен выезд специалистов по валютному контролю из головной организации для оформления документов в дополнительный офис либо, по договоренности с клиентом, непосредственно к клиенту.

Структура подразделения валютного контроля

В рассмотренных выше моделях упор был сделан по большей части на разграничение компетенции по осуществлению валютного контроля в банке между различными подразделениями.
Вопрос структуры подразделения валютного контроля, которое в том или ином виде в любом случае будет присутствовать в банке, несколько сложнее, что частично объясняется следующим:

многие валютные операции клиента «тянут» за собой последующие валютные операции. Например, перечисление валютной выручки поставщику товаров по договору комиссии. В данном случае валютный контроль за поступлением валютной выручкой не ограничивается только ее зачислением на транзитный валютный счет, последующим осуществлением обязательной продажи и распределением выручки по учетным карточкам;

в ряде случаев контракты, подпадающие под действие системы таможенно-банковского валютного контроля, могут предусматривать также осуществление расчетов за выполняемые работы, оказываемые услуги;

один из последних документов, разработанных Банком России, а именно Положение Банка России от 29.01.2003 № 214-П, предусматривает возможность проведения по одному и тому же контракту валютных операций, которые могут осуществляться как в рамках паспорта сделки, так и в рамках Положения № 214-П, что с точки зрения рациональной организации валютного контроля предполагает проведение валютного контроля за валютными операциями по такому контракту в рамках одного отдела/ группы, чтобы не «разрывать» валютную операцию.
В связи с этим четкое разделение подразделения валютного контроля на отделы/группы, которые будут специализироваться только на осуществлении таможенно-банковского валютного контроля или валютного контроля за расчетами за услуги, или валютного контроля в рамках Положения № 214-П и т.п., не всегда является оптимальным решением.
Разумеется, как уже неоднократно отмечалось в статье, многое зависит от специализации банка, объема тех или иных видов валютных операций. Однако, как видится автору, разделение операций валютного контроля целесообразно организовать по принципу «экспорт/импорт» без выделения групп, специализирующихся на таможенно-банковском валютном контроле, валютном контроле за расчетами за работы/услуги и т.п. Экономический рост в стране постепенно приводит к тому, что внешнеторговая деятельность видоизменяется, становится более сложной. И не следует «разрывать» целостную сделку клиента только потому, что в банке валютный контроль организован именно так, а не иначе.
В этой ситуации, повторимся, более правильным видится формирование структуры подразделения валютного контроля по принципу «экспорт/импорт» с возможной специализацией по клиентам.

Заключение

Итак, последовательный анализ факторов, влияющих на организацию валютного контроля в зависимости от приоритетности того или иного критерия оптимальности и необходимости воздействия на те или иные причины риска нарушения банком требований валютного законодательства позволит если не обеспечить, то хотя бы приблизиться к оптимальной организации процесса валютного контроля в банке, а также провести реорганизацию «сопутствующих» валютному контролю бизнес-процессов.
Как следует из рассмотренных выше ситуаций, наиболее сложным представляется построение системы валютного контроля в банке, имеющем дополнительные офисы с различной специализацией. При построении оптимальной системы валютного контроля в таком банке необходимо подходить к процессу творчески.
Тем не менее в любом банке система валютного контроля должна быть максимально гибкой и способной к быстрой перестройке в зависимости от изменения факторов, влияющих на организацию валютного контроля, и с учетом интересов клиентов.

источник: Клерк.Ру

вперед

Похожие по содержанию материалы:

Модели организации валютного контроля в банке ..

Заемщики просят защиты ..

Чем банки удивили своих клиентов в 2003 году ..

Финансовые излишки. Банков в России в шесть раз больше, чем нужно. ..

Золотые телекоммуникации. ЕБРР продал 4,1% акций Golden Telecom за 47 миллиардов долларов ..

Девятый вал ..

Привлечение банков к ответственности за нарушение запрета на осуществление расходных операций по сче ..

Конец монополии ..

Банковские ожидания не оправдались ..

Вопросы применения нормативных актов Банка России в сфере безналичных расчетов ..

Научные работы

Нормативные акты